El Excel nos ofrece una gran variedad de funciones para el manejo de información financiera, mediante las cuales podemos obtener el Valor Actual, Valor Futuro, Tasa de Interés, Número de Períodos y Valor de una cuota, facilitándonos el análisis de nuestras inversiones.
En cada una de las funciones se indicará el formato de la misma, resaltando en negrita los parámetros indispensables y sin negrita, algunos parámetros que se podrían omitir. Cabe resaltar que la definición u omisión de estos parámetros varían el resultado de la función.
Se pueden usar dos alternativas para definir una función:
ü Escribir la función siguiendo la sintaxis descrita en su formato.
ü
1. Función Va. Valor Actual
Devuelve el valor presente de una inversión: la suma total del valor actual de una serie de pagos futuros.
Sintaxis: =VA(tasa;nper;pago;vf;tipo)
- Tasa: Es el interés por período (mes).
- Nper: Es el número total de períodos de pago en un año.
- Pago: Es el pago efectuado en cada período y no varia durante la anualidad.
- Vf (Valor Futuro): Es el valor futuro o saldo en efectivo que se desea lograr después de efectuar el último pago. Si se omite el valor es 0.
- Tipo: Es un valor lógico: para pago al comienzo del período es 1; para pago al final del período es 0 u omitido.
NOTA: En las funciones de anualidades, el efectivo que paga, por ejemplo, depósitos en cuentas de ahorros, se representa con números negativos; el efectivo que recibe, se representa con números positivos.
Ejercicio: ¿Cuánto debo consignar hoy a un interés del 22% anual, si deseo obtener dentro de un año $ 5.000.000?
Tasa: 22% como es anual se divide en 12 meses, esto sería igual a 0,0183
Nper: 12. Valor Futuro: 5.000.000
Fórmula: =VA(0,0183;12;;5000000)
El resultado sería: $ 4.020.596,461
Devuelve el valor futuro de una inversión, basado en pagos periódicos y constantes a una tasa de interés también constante.
Sintaxis: =VF(Tasa;Nper;Pago;Va;Tipo)
- Tasa: Es el interés por período (mes).
- Nper: Es el número total de períodos de pago en un año.
- Pago: Es el pago efectuado en cada período y no varia durante la anualidad.
- Va: Es el valor actual o la suma total del valor de una serie de pagos futuros, si se omite es 0.
- Tipo: Es un valor lógico: para pago al comienzo del período es 1; para pago al final del período es 0 u omitido.
Ejercicio: Se va a consignar $350.000 el primer día de cada mes durante los próximos 24 meses en una cuenta de ahorros que devenga un interés anual del 23%. ¿Cuánto dinero tendrá en su cuenta al final de los 24 meses?
Tasa: 24% como es anual se divide en 12 meses, esto sería igual a
Nper: 24. Pago: $ 350.000. Tipo: 1
Formula: =VF(0,02;24;-350000;;1)
El resultado sería: $10.860.604,9
3. Función Tasa, Tasa de Interés
Devuelve la tasa de interés por período de un préstamo o una anualidad.
Sintaxis: =TASA(Nper;Pago;Va;Vf;Tipo)
- Nper: Es el número total de períodos de pago en un año.
- Pago: Es el pago efectuado en cada período y no varia durante la anualidad.
- Va: Es el valor actual o la suma total del valor de una serie de pagos futuros, si se omite es 0.
- Vf (Valor Futuro): Es el valor futuro o saldo en efectivo que se desea lograr después de efectuar el último pago. Si se omite el valor es 0.
- Tipo: Es un valor lógico: para pago al comienzo del período es 1; para pago al final del período es 0 u omitido.
NOTA: El Pago debe ir con el signo negativo.
Ejercicio: Para calcular la tasa de un préstamo de $ 6.500.000 a 3 años con pagos mensuales de $ 265.000.
Formula: =TASA(36;-265000;6500000)
4. Función Pago, Pago Periódico
Calcula el pago de un préstamo basado en pagos y tasa de interés constantes.
Sintaxis: =PAGO(Tasa;Nper;Va;Vf;Tipo)
Ejercicio: ¿Cuál es la cuota fija mensual para un préstamo de $6.500.000, a un interés del 21% anual, pagadero a 36 meses?
La fórmula: =PAGO(21%/12;36;-6500000)
El resultado sería: $244.887,93
TALLER EN CLASE . . .
- Inserto cuatro hojas de cálculo y cada hoja la debo nombrar: VA, VF, TASA, PAGO.
- En cada hoja realizo los ejercicios que se encuentran en esta página, extrayendo las variables con sus datos; inserto la función para calcular el valor requerido.
Profe exelente trabajo😍
ResponderEliminar